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퇴직연금, 10년의 기적: 3배 수익률의 비밀미래에셋증권 퇴직연금 가입자 중 상위 5%는 10년 만에 퇴직연금을 3배 가까이 불리는 놀라운 성과를 거두었습니다. 이는 같은 기간 전체 가입자 평균 수익률인 60%대에 비해 압도적인 수치입니다. 어떻게 10년이라는 시간 동안 이러한 경이로운 수익률을 달성할 수 있었을까요? 핵심은 바로 '장기 투자'와 '위험 자산 편입'에 있었습니다. 10년이라는 긴 호흡으로 투자를 이어가며, 글로벌 증시 호황을 톡톡히 누린 것입니다. 출처: 한국경제신문 수익률 격차를 벌린 투자 전략: '고수'들의 선택수익률 상위 5%에 해당하는 투자 고수들은 글로벌 증시 호황 속에서 미국 대표 지수와 빅테크 기업에 장기 투자하는 전략을 구사했습니다. 특히 미국 나스닥 100 지수를 추..

오랜 기간 지속된 과세 오류의 시작일부 증권사에서 국내 주식 커버드콜 상장지수펀드(ETF)의 매매차익에 대한 세금을 과도하게 징수해온 사실이 드러났습니다. 15년 전 ETF 과세 방식이 변경되었음에도 불구하고, 증권사 시스템의 미비로 인해 투자자들이 피해를 입게 된 것입니다. 이는 금융 시장의 신뢰를 저해하는 심각한 문제로, 정확한 원인 분석과 신속한 해결이 요구됩니다. 문제의 핵심: 잘못된 과세 방식국내 주식 커버드콜 ETF는 국내 주식에 투자하면서 콜옵션 매도를 통해 분배금을 지급하는 구조입니다. 이 때 콜옵션 매도를 통해 얻는 옵션 프리미엄은 비과세 대상인 장내 파생상품에서 발생합니다. 하지만 일부 증권사에서는 이 부분을 간과하고, 비과세 대상인 장내 파생상품에서 발생한 수익까지 과세하여 투자..

2%대 퇴직연금 수익률, 왜 문제일까?최근 증권학회와 자본시장연구원의 정책 심포지엄에서 퇴직연금 수익률을 높이기 위한 심도 있는 논의가 진행되었습니다. 현재 2%대에 머무는 저조한 퇴직연금 수익률은 노후 대비에 대한 불안감을 키우는 주요 원인으로 지목되었습니다. 이러한 상황을 타개하기 위해 전문가들은 기금형 퇴직연금 도입과 디폴트옵션 개선 등, 과감한 변화를 촉구하고 있습니다. 기금형 퇴직연금 도입, 무엇이 좋을까?전문가들은 낮은 수익률의 근본적인 해결책으로 기금형 퇴직연금 도입을 제시했습니다. 현재의 계약형 제도와 달리, 기금형은 여러 사용자의 자금을 통합하여 전문 수탁기관이 운용하는 방식입니다. 이는 자산 운용의 효율성을 높이고, 장기적인 관점에서 안정적인 수익률을 확보하는 데 기여할 수 있습니..

최근 연금계좌에서의 '뭉칫돈' 대이동이 일어나고 있으며, 미국 펀드 대신 중국 펀드로의 투자 전환에 대한 심층 분석을 제공하겠습니다.수년간 미국 증시가 투자자들에게 안정성과 성장을 제공했으나, 최근 들어 급락과 중국 시장의 급등으로 인해 많은 투자자들이 불안정한 미국 시장을 뒤로하고 새로운 기회를 찾고 있습니다.  2023년 처음 몇 달간, 연금 투자자들은 미국 증시 대신 독창적인 중국 펀드에 투자하기 위해 눈을 돌리고 있습니다.특히, 퇴직연금 계좌의 해외주식형 ETF 수익률 TOP10 중 9개가 중국 관련 상품으로 나타났습니다. 이처럼 급격한 변화는 투자자들에게 충분한 재정적 안정성을 보장할 수 있는 대안이 될 수 있습니다.  올해 가장 수익률이 높은 ETF인 ‘ACE 차이나항셍테크’가 30.89%의 ..