10년 만에 3배 수익률 달성! 40대 '재테크 고수'들의 비밀

퇴직연금, 10년의 기적: 3배 수익률의 비밀

미래에셋증권 퇴직연금 가입자 중 상위 5%는 10년 만에 퇴직연금을 3배 가까이 불리는 놀라운 성과를 거두었습니다. 이는 같은 기간 전체 가입자 평균 수익률인 60%대에 비해 압도적인 수치입니다. 어떻게 10년이라는 시간 동안 이러한 경이로운 수익률을 달성할 수 있었을까요? 핵심은 바로 '장기 투자'와 '위험 자산 편입'에 있었습니다. 10년이라는 긴 호흡으로 투자를 이어가며, 글로벌 증시 호황을 톡톡히 누린 것입니다. 출처: 한국경제신문

 

 

 

 

수익률 격차를 벌린 투자 전략: '고수'들의 선택

수익률 상위 5%에 해당하는 투자 고수들은 글로벌 증시 호황 속에서 미국 대표 지수와 빅테크 기업에 장기 투자하는 전략을 구사했습니다. 특히 미국 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF(상장지수펀드)와 기술주 ETF, S&P500 지수를 추종하는 ETF를 적극적으로 활용했습니다. 엔비디아, 마이크로소프트, 애플 등 기술 대형주의 수익률이 지수 전체 수익률을 좌우하는 만큼, 이들 기업에 대한 장기 투자는 높은 수익률을 올리는 데 결정적인 역할을 했습니다. 또한, 국내 조선·방산 등 '슈퍼 사이클'에 접어든 업종에도 관심을 기울이며 초과 수익을 창출했습니다.

 

 

 

 

5년, 10년 투자 기간별 수익률 비교: 얼마나 차이가 났을까?

미래에셋증권의 DC형·개인형 퇴직연금(IRP) 가입자들의 5년 및 10년 투자 기간별 수익률을 분석한 결과, 놀라운 차이를 확인할 수 있었습니다. IRP 계좌를 10년 이상 유지한 전체 가입자의 평균 누적 수익률은 약 61.5%였지만, 상위 5%의 평균 누적 수익률은 무려 290.1%에 달했습니다. DC형 퇴직연금 가입자(10년 이상) 중 상위 5% 수익률도 173.5%로, 평균 수익률 47.4%를 크게 앞질렀습니다. 5년으로 기간을 좁혀도 수익률 격차는 여전했습니다. IRP형의 경우, 전체 가입자의 수익률은 31.05%였지만 상위 5%는 133.9%의 수익률을 달성했습니다. 이러한 압도적인 수익률 차이는 투자 전략의 중요성을 다시 한번 강조합니다.

 

 

 

 

4050세대의 성공적인 투자 비결: 무엇을 담았을까?

퇴직연금 수익률 상위 5% 투자자 중 40대와 50대의 비중이 압도적으로 높았습니다. 40대는 미국 성장주에 장기 투자하는 동시에 유럽 국방비 증액의 수혜를 누리고 있는 방산주를 통해 초과 수익률을 냈습니다. 50대 역시 미국 기술주에 장기 투자하면서 조선 업종을 통해 높은 수익을 올렸습니다. 이들은 'TIGER 미국나스닥100', 'TIGER 미국S&P500' 등 미국 기술주 ETF를 중심으로 포트폴리오를 구성하고, SOL 조선TOP3플러스 ETF와 같은 국내 업종 ETF를 적절히 섞어 투자했습니다. 4050세대는 장기적인 안목과 분산 투자를 통해 안정적인 수익을 추구하면서도, 시대의 흐름을 읽고 유망한 분야에 투자하는 전략을 구사했습니다.

 

 

 

 

투자 고수들의 선택: 어떤 종목에 투자했을까?

수익률 상위 5% 투자자들이 가장 많이 보유한 종목 1위는 미국 나스닥100 지수를 추종하는 'TIGER 미국나스닥100 상장지수펀드(ETF)'였습니다. 2위는 'TIGER 미국테크TOP10 INDXX ETF'가 차지했으며, 3위는 S&P500 지수의 수익률을 추종하는 'TIGER 미국S&P500 ETF'였습니다. 이 외에도 'ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF', 'SOL 조선TOP3 플러스 ETF' 등 다양한 ETF들이 상위권에 이름을 올렸습니다. 이들은 글로벌 기술주, 테슬라, 조선 관련 ETF를 통해 고수익을 추구했습니다. 안정적인 자산보다는 위험 자산에 대한 높은 비중 투자를 통해 더 높은 수익률을 달성할 수 있었습니다.

 

 

 

 

퇴직연금, 어떻게 운용해야 할까? 전문가의 조언

미래에셋증권 연금컨설팅본부장은 퇴직연금 계좌를 통해 높은 수익률을 기록한 투자자들은 국내 주식형 펀드나 ETF 등 위험 자산 편입 비중이 높다는 특징이 있다고 말했습니다. 그는 향후 기대 수익을 높이기 위해선 글로벌 우량 자산을 활용해 장기 투자해야 한다고 조언했습니다. 즉, 장기적인 안목으로 글로벌 우량 자산에 투자하고, 위험 자산 편입 비중을 적절히 조절하는 것이 퇴직연금 운용의 핵심 전략입니다. 전문가의 조언을 참고하여, 자신에게 맞는 투자 전략을 세우는 것이 중요합니다.

 

 

 

 

핵심만 콕!

10년 만에 3배 수익률을 달성한 퇴직연금 '고수'들의 비결은 '장기 투자'와 '위험 자산'의 적절한 조합에 있었습니다. 40대와 50대는 미국 기술주, 방산주, 조선주 등에 투자하여 높은 수익을 올렸습니다. 전문가들은 글로벌 우량 자산에 장기 투자하고, 위험 자산 비중을 조절하는 전략을 추천합니다. 지금 바로, 당신의 퇴직연금 포트폴리오를 점검하고, 미래를 위한 투자를 시작하세요!

 

 

 

 

자주 묻는 질문과 답변

Q.퇴직연금, 무조건 장기 투자가 답인가요?

A.네, 퇴직연금은 장기 투자를 통해 복리 효과를 극대화하는 것이 중요합니다. 하지만, 단순히 장기 투자만으로는 충분하지 않습니다. 투자하는 자산의 종류와 분산 투자 전략도 함께 고려해야 합니다.

 

Q.어떤 ETF에 투자해야 할까요?

A.미국 나스닥100 지수, S&P500 지수, 기술주 ETF 등, 장기적으로 성장 가능성이 높은 글로벌 우량 자산에 투자하는 것을 추천합니다. 단, 투자 전에 충분한 정보를 수집하고, 자신의 투자 성향에 맞는 상품을 선택해야 합니다.

 

Q.위험 자산 비중은 어느 정도로 해야 할까요?

A.개인의 투자 성향, 투자 목표, 투자 기간 등을 고려하여 위험 자산 비중을 결정해야 합니다. 일반적으로, 젊고 투자 기간이 긴 경우 위험 자산 비중을 높게 가져갈 수 있습니다. 전문가와 상담하여 자신에게 맞는 적절한 비중을 설정하는 것이 좋습니다.